Cómo gestionamos tus finanzas personales
Nuestro método combina análisis detallado, planificación personalizada y seguimiento constante para que tomes el control real de tu dinero. Sin fórmulas mágicas ni promesas vacías.
Rodrigo Muntaner
Especialista en Planificación Financiera
Llevo 8 años ayudando a familias valencianas a entender sus gastos. La mayoría descubre que tiene más margen de maniobra del que pensaba.
Empezamos por lo básico
Antes de cualquier estrategia, necesitamos saber tres cosas sobre tu situación actual. Todo empieza con una conversación honesta.
Diagnóstico de ingresos
Revisamos tus fuentes de entrada: nómina, autónomos, alquileres. Muchas veces hay ingresos irregulares que complican la planificación mensual.
Mapa de gastos real
Pedimos extractos de los últimos tres meses. Los pequeños gastos recurrentes suelen ser la sorpresa más grande para la mayoría de clientes.
Objetivos concretos
¿Ahorrar para entrada de piso? ¿Reducir deudas? ¿Crear fondo de emergencia? Cada meta requiere un enfoque diferente y plazos realistas.
El proceso completo en cuatro fases
Análisis inicial (primera semana)
Nos reunimos en nuestra oficina de Riba-roja o por videollamada. Traes tus documentos bancarios y hablamos sin prisas. Esta primera sesión dura entre 90 y 120 minutos porque queremos entender tu situación completa, no solo los números.
Plan personalizado (segunda semana)
Creamos un documento detallado con categorías de gasto, porcentajes recomendados y ajustes específicos. Incluye tres escenarios: conservador, moderado y ambicioso. Tú eliges cuál se ajusta mejor a tu estilo de vida actual.
Implementación guiada (primer mes)
Te ayudamos a configurar herramientas de seguimiento, automatizar ahorros y reorganizar domiciliaciones. Hacemos llamadas semanales cortas los primeros 30 días porque es cuando surgen más dudas sobre cómo aplicar los cambios.
Seguimiento continuo (resto del año)
Revisiones mensuales de 30 minutos donde ajustamos el plan según cambios en tu vida: aumento de sueldo, gastos imprevistos, nuevas metas. El plan no es rígido, evoluciona contigo a lo largo de 2025 y 2026.
Las herramientas que usamos contigo
No vendemos software ni cobramos comisiones por recomendar aplicaciones. Te enseñamos a usar herramientas gratuitas que ya tienes en tu móvil o te presentamos opciones básicas de pago si tu caso lo requiere.
La clave no está en la tecnología, sino en crear hábitos sostenibles. Por eso dedicamos tiempo a explicarte cómo funcionan los registros automáticos y qué categorías revisar cada semana.
- Hojas de cálculo personalizadas con fórmulas adaptadas a tu situación
- Dashboards visuales para ver tu progreso mes a mes
- Alertas configuradas según tus límites de gasto por categoría
- Informes trimestrales que resumen tu evolución financiera
